资金边界
这笔钱准备拿多少来投资?
先把可投资资金和生活备用金分开。这里说的是未来 5 年内可以承受波动的投资资金,不是全部现金。
时间边界
这笔钱多久内大概率不用?
时间越长,越能承受权益资产的波动。5 年不是保证盈利,而是给策略留足穿越周期的时间。
风险边界
最大回撤到哪里你还睡得着?
回撤是账户从高点往下跌的幅度。你能接受 -20%,意味着组合可以有成长性,但不能无脑重仓高波动资产。
目标边界
这笔投资最重要的目标是什么?
目标决定组合结构。你的描述更像“稳健增值是底线,长期成长是方向”。
体验边界
账户波动时,你能接受什么状态?
长期投资真正难的不是选代码,而是在下跌时仍然按规则行动。这里决定系统后续提醒你的方式。
画像结果
你的第一版投资边界
中等偏稳健的长期投资者:先守住 -20% 回撤纪律,再用核心宽基和稳定器做长期复利。